{"id":48124,"date":"2024-06-11T15:58:27","date_gmt":"2024-06-11T18:58:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.pbagora.com.br\/?p=836729"},"modified":"2024-06-11T15:58:27","modified_gmt":"2024-06-11T18:58:27","slug":"mpf-denuncia-esquema-ilegal-de-emprestimos-promovido-por-empresaria-e-psicologo-em-patos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/2024\/06\/11\/mpf-denuncia-esquema-ilegal-de-emprestimos-promovido-por-empresaria-e-psicologo-em-patos\/","title":{"rendered":"MPF denuncia esquema ilegal de empr\u00e9stimos promovido por empres\u00e1ria e psic\u00f3logo em Patos"},"content":{"rendered":"

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O Minist\u00e9rio P\u00fablico Federal (MPF) denunciou \u00e0 Justi\u00e7a Federal um esquema ilegal de empr\u00e9stimos que operava em Patos (PB). A a\u00e7\u00e3o penal, ajuizada no dia 11 de junho de 2024, acusa uma empres\u00e1ria paraibana e um psic\u00f3logo residente em Alagoas de atuarem de forma habitual e permanente no mercado de cr\u00e9dito sem autoriza\u00e7\u00e3o do Banco Central do Brasil.<\/p>\n

Segundo a investiga\u00e7\u00e3o, os acusados operavam atrav\u00e9s das empresas Goldencred Promotora, Goldbank e WAC Representa\u00e7\u00f5es LTDA, exigindo remunera\u00e7\u00f5es ilegais dos clientes. As empresas ofereciam empr\u00e9stimos no cart\u00e3o em at\u00e9 18 vezes, com pagamento parcelado e cobran\u00e7a de taxas e juros.<\/p>\n

A den\u00fancia do MPF destaca a gravidade das condutas dos acusados, que violaram o artigo 8\u00ba da Lei n\u00ba 7.492\/86, que trata da remunera\u00e7\u00e3o ilegal sobre opera\u00e7\u00f5es de cr\u00e9dito. Al\u00e9m disso, os r\u00e9us operaram sem autoriza\u00e7\u00e3o do Banco Central, o que configura crime previsto no artigo 16 da mesma lei.<\/p>\n

A investiga\u00e7\u00e3o revelou um esquema sofisticado de opera\u00e7\u00f5es ilegais. Durante a busca e apreens\u00e3o realizada pela Pol\u00edcia Federal na sede das empresas, foram encontrados folders publicit\u00e1rios da Goldbank que promoviam empr\u00e9stimos no cart\u00e3o com a mensagem “dinheiro na hora em at\u00e9 18x”.<\/p>\n

Al\u00e9m disso, foram encontrados em aparelhos celulares di\u00e1logos entre representantes da Goldbank e clientes, evidenciando a pr\u00e1tica ilegal de intermedia\u00e7\u00e3o de recursos. A apura\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m apontou que os acusados elaboravam contratos utilizando o nome da WAC Representa\u00e7\u00f5es LTDA, empresa de fachada utilizada para dissimular as atividades il\u00edcitas.<\/p>\n

Conforme o artigo 8\u00ba da Lei n\u00ba 7.492\/86, exigir, em desacordo com a legisla\u00e7\u00e3o, juro, comiss\u00e3o ou qualquer tipo de remunera\u00e7\u00e3o sobre opera\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito,<\/span> gera pena de reclus\u00e3o de um a quatro anos e multa. Pena semelhante tamb\u00e9m \u00e9 definida para quem viola o artigo 16 da mesma lei, ao operar, sem a autoriza\u00e7\u00e3o do Banco Central do Brasil, institui\u00e7\u00e3o financeira do mercado de cr\u00e9dito.<\/p>\n

A Opera\u00e7\u00e3o Easy Money, deflagrada pela Pol\u00edcia Federal em maio de 2022 na regi\u00e3o de Patos, teve in\u00edcio ap\u00f3s a identifica\u00e7\u00e3o de movimenta\u00e7\u00f5es financeiras suspeitas. As autoridades descobriram que uma das empresas envolvidas no esquema realizava entregas de dinheiro a pessoas f\u00edsicas em troca do limite dispon\u00edvel em seus cart\u00f5es de cr\u00e9dito.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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O Minist\u00e9rio P\u00fablico Federal (MPF) denunciou \u00e0 Justi\u00e7a Federal um esquema ilegal de empr\u00e9stimos que operava em Patos\u2026<\/p>\n","protected":false},"author":123458,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"advgb_blocks_editor_width":"","advgb_blocks_columns_visual_guide":"","footnotes":""},"categories":[34],"tags":[35,10839,10842],"class_list":["post-48124","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-g1","tag-g1","tag-policial","tag-principal3"],"author_meta":{"display_name":"Feliphe Rojas","author_link":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/author\/feliphe-rojas\/"},"featured_img":null,"coauthors":[],"tax_additional":{"categories":{"linked":["G1<\/a>"],"unlinked":["G1<\/span>"]},"tags":{"linked":["g1<\/a>","Policial<\/a>","Principal3<\/a>"],"unlinked":["g1<\/span>","Policial<\/span>","Principal3<\/span>"]}},"comment_count":"0","relative_dates":{"created":"Publicado 2 anos atr\u00e1s","modified":"Atualizado 2 anos atr\u00e1s"},"absolute_dates":{"created":"Publicado em 11 de junho de 2024","modified":"Atualizado em 11 de junho de 2024"},"absolute_dates_time":{"created":"Publicado em 11 de junho de 2024 15:58","modified":"Atualizado em 11 de junho de 2024 15:58"},"featured_img_caption":"","series_order":"","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/48124","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/123458"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=48124"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/48124\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":48136,"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/48124\/revisions\/48136"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=48124"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=48124"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/sindaopcpb.org.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=48124"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}